Новые инструменты Банка развития по поддержке белорусского экспорта

Иван Анатольевич, Банк развития уже на протяжении семи лет оказывает финансовую поддержку экспорта белорусским производителям. Как изменился спрос на экспортные кредиты в условиях непростой мировой экономической ситуации, какие новые инструменты предлагаются?

В настоящее время мы наблюдаем рост количества запросов на финансовую поддержку как со стороны экспортеров, так и со стороны зарубежных потребителей, что предсказуемо для института развития в кризисные моменты. Основное направление поддержки смещается в сторону ключевых зарубежных партнеров, в первую очередь за счет увеличения отсрочки по платежам, обеспечения реализации уже заключенных контрактов, удержания позиций на рынках.

Что касается новых инструментов, то еще в прошлом году мы провели значительную работу по совершенствованию мер поддержки экспорта. Сейчас мы располагаем достаточной финансовой базой для финансирования экспортных поставок белорусской продукции и услуг, однако продолжаем работать над повышением привлекательности наших инструментов. Сегодня мы можем предоставить краткосрочный экспортный кредит в размере до 100 процентов от стоимости экспортного контракта, ранее необходимым условием было 15 процентов собственного участия. Предусмотрена возможность финансирования за счет экспортных кредитов ввозных таможенных платежей, включая НДС, а также страховых взносов по договорам обязательного страхования экспортных кредитов. Кроме того, Банк развития может предоставлять банковские гарантии. Уже сейчас мы предлагаем уникальные условия по краткосрочным кредитам, когда клиент может полностью профинансировать сделку за счет кредита Банка, не отвлекая свои собственные ресурсы.

Какие, на Ваш взгляд, основные достижения за последний год в области поддержки экспорта?

Значимым событием для нас является снижение минимальной суммы предоставляемого Банком развития экспортного кредита – с 1 млн долл. до 200 тыс. долл. Это позволит небольшим предприятиям, прежде всего среднему частному бизнесу, ориентированному на экспорт, также получить доступ к экспортным кредитам с государственной поддержкой.
За 2019 год Банком развития предоставлена рекордная сумма экспортных кредитов – 395,3 млн долл. США, и это на 22 процента выше прошлогоднего объема. Опережающий рост экспортного финансирования обусловлен стратегической целью страны по диверсификации экспортных поставок, что становится особенно актуальным в условиях ухудшения ценовой конъюнктуры по сырьевым товарам. Также мы наблюдаем существенный рост доли экспортного финансирования в кредитном портфеле Банка – за прошлый год третья часть от общего объема финансирования экономики Банком была направлена на поддержку экспорта.

В 2019 году знаковым событием стало подписание кредитного соглашения с Министерством финансов Монголии на закупку белорусской пожарной техники для Государственного агентства по чрезвычайным ситуациям этой страны. Это первый прямой кредитный договор с государственным органом иностранного государства. Также Банком развития предоставлено финансирование на поставку пожарной техники белорусского производства в Казахстан. Зафиксирован рост спроса на финансирование экспорта строительных услуг. С кредитной поддержкой Банка активно реализуются проекты по строительству жилых домов, школ, детских садов в России.

Каковы преимущества привлечения экспортного финансирования от Банка развития? Какие есть необходимые условия?

Для импортера белорусской продукции – это возможность привлечь очень дешевые ресурсы. Наше финансирование в большинстве случаев выгоднее, чем предложения аналогичного рода зарубежных финансовых институтов. Прежде всего, это низкие процентные ставки – например, сейчас ставка по кредитам в российских рублях составляет 3,0 процента, по USD – от 1,2 процента, EUR – от 0,3 процента, BYN – от 5,2 процента годовых. При этом у нас полностью отсутствуют какие-либо дополнительные сборы и комиссии по кредитному договору (за рассмотрение, за сопровождение и т.д.), условия финансирования – ­абсолютно прозрачные. У покупателя появляется дополнительный выгодный финансовый ресурс, который позволяет в условиях даже невысокой маржинальности сделок добиться увеличения объемов ­закупок.

Экспортер получает уникальную возможность наращивать объемы экспорта, предлагая на международном рынке не только товар, но и ресурсы, за которые покупатель может его приобрести.

Кроме этого, в случаях кредитования субъектов товаропроводящей сети экспортеров появляется возможность уменьшать кредитную нагрузку поставщика, перекладывая ее на покупателя. Покупатель за счет дешевого кредита авансирует производство экспортной продукции, а экспортер, в свою очередь, не ­привлекает кредиты внутри страны, тем более что расходы на обслуживание долга при внутреннем кредитовании значительно выше. Из обязательных условий необходимо выделить страховое покрытие «Бел­эксимгаранта».

В деловых кругах бытует мнение, что финансовая поддержка экспорта, прежде всего, направлена на государственные экспортно ориентированные предприятия. Действительно ли это так? Какие направления в приоритете?

Наша экспортная поддержка направлена в первую очередь на поддержку отраслей, формирующих базу для развития всего реального сектора экономики – машиностроения, обработки металлов и химической промышленности. Основными экспортерами в этих отраслях являются БЕЛАЗ, МТЗ, БАТЭ, «Гомсельмаш», МАЗ, БМЗ, предприятия концерна «Белнефтехим», экспортные поставки продукции которых и финансируются Банком развития.

При этом номенклатура экспортируемой с поддержкой Банка продукции постоянно расширяется. С 2018 года активно финансируется экспорт продукции частных компаний, например, метизная и электротехническая продукция, дорожные машины, средства защиты растений, краски, игрушки, рекламное оборудование и товары хозяйственно-бытового назначения.

Активно развивается и экспортное финансирование лизинговых услуг через белорусского лизингового оператора ОАО «Промагролизинг», которое является дочерним предприятием Банка развития. С использованием данного механизма осуществляются поставки продукции машиностроения на рынки России и Казахстана.

К слову, одними из самых востребованных являются экспортные кредиты на приобретение тракторов «Беларус» производства ОАО «МТЗ». По программе поддержки экспорта с Банком развития работают все пять торговых домов Минского тракторного завода в России. Кредиты на приобретение продукции данной марки выдаются также компаниям из Украины и Казахстана. Ведутся переговоры о кредитовании европейских покупателей. Экспортное финансирование охватывает не только готовые тракторы, но и тракторокомплекты, а также запасные части к тракторной технике.

Имеется ряд ограничений на выдачу экспортных кредитов по товарной номенклатуре, закрепленных на законодательном уровне. Однако мы рассматриваем все заявки от экспортеров и иностранных покупателей отечественной продукции, оказываем содействие в получении необходимых дополнительных разрешений со стороны госорганов для привлечения экспортного кредита.

Каковы особенности в географии экспортных поставок, профинансированных Банком развития? Какие региональные особенности и механизмы Вы можете отметить?
В части сотрудничества со странами дальнего зарубежья наиболее оптимальным вариантом финансирования проектов поставок белорусской продукции является межбанковское кредитование.

Например, в странах Африки Банком подписаны кредитные соглашения о предоставлении панафриканским банкам-партнерам кредитных линий на общую сумму 360 млн долларов США. В соответствии с заключенными соглашениями финансирование экспортных поставок белорусской продукции возможно практически по всему континенту. В числе наших партнеров такие банки, как African Export-Import Bank, Trade and Development Bank of COMESA, Banque Ouest Africaine de Developpement (BoAD).
Если африканская компания заинтересована в закупке белорусской техники (товаров, работ, услуг), заключен экспортный контракт, то Банк развития совместно с банком-­партнером берут на себя финансирование экспортных поставок.

С финансовой поддержкой в азиатском направлении экспортируются карьерные самосвалы «БЕЛАЗ» на горнодобывающие карьеры Монголии, Вьетнама, Казахстана.
Более трех лет Банк развития сотрудничает с крупнейшим металлургическим предприятием Беларуси ОАО «БМЗ». С финансовой поддержкой Банка развития поставки металлопродукции осуществляются в Россию, Литву, Италию, Сербию, Великобританию, Германию, Норвегию, Ирландию и ряд других стран. В Польшу с привлечением экспортного финансирования поставляется продукция деревообработки, а также универсальные контейнеры для железнодорожных перевозок.

С 2014 года Банком успешно профинансировано восемь экспортных строительных проектов на территории Российской Федерации – четыре школы, детский сад, три проекта по строительству жилых домов. И в нынешнее время мы наблюдаем растущий спрос на финансирование экспорта строительных услуг, а также спрос со стороны иностранного заказчика на качественные работы белорусских строительных предприятий.

Какие Вы видите перспективные направления и новые механизмы в ближайшем будущем?
Банк развития продолжит активную работу по наращиванию и диверсификации экспортного кредитного портфеля как в части финансируемой экспортной продукции, так и в части новых экспортных рынков, в том числе стран Западной Европы, Латинской Америки и Африки. Наряду с финансовыми инструментами мы будем активно развивать нефинансовые механизмы поддержки экспорта, которые будут включать образовательные и консультационные услуги всем участникам экспортной цепочки. Это в свою очередь будет способствовать поддержке белорусского экспорта по принципу «одного окна» и создаст максимально благоприятные условия для его роста.


ОАО «Банк развития Республики Беларусь» – единственный финансовый институт в Беларуси, предоставляющий экспортные кредиты с поддержкой государства покупателям белорусских товаров и услуг на зарубежных рынках. За семь лет работы суммарный объем белорусского экспорта, профинансированного с участием Банка, превысил 1,5 млрд долларов США. География экспортных поставок включает Европу, Азию, Африку, а также Латинскую Америку. Помимо традиционного российского направления Банк финансирует поставки белорусских товаров в Литву, Польшу, Казахстан, Италию, Сербию, Монголию, Сингапур, Кубу. Чтобы обеспечить дальнейшее расширение объемов и географии белорусского экспорта за рубеж, Банком развития формируются необходимые условия. Это доступные экспортные кредиты по выгодным процентным ставкам, соглашения с ключевыми банками-партнерами зарубежных стран и регионов (более 20 межбанковских рамочных соглашений и меморандумов о сотрудничестве), стабильная база фондирования и возможность предоставлять «длинные» деньги. В то же время в условиях высокой конкуренции на традиционных рынках сбыта перед оте­чественными производителями и Банком развития стоит задача по выходу на новые рынки и внедрению новых механизмов поддержки экспорта.