Прошедший в феврале в Минске Конгресс по международным расчетам вызвал большой отклик в бизнес-среде. Мероприятие собрало порядка 400 участников, проводились содержательные дискуссии, много вопросов задавалось в специально созданном телеграм-канале. А результат кулуарных общений показал, что такие мероприятия для субъектов хозяйствования необходимы: это площадка, где можно обсудить широкий спектр проблем, возникающих во внешнеэкономической деятельности. Модератор Конгресса Виталий Вабищевич очертил ситуацию с международными платежами в настоящее время и поделился итогами прошедшего мероприятия.
Виталий Владимирович, вопросы международных расчетов для участников ВЭД всегда были одними из самых актуальных и злободневных. С какими проблемами столкнулись субъекты хозяйствования в данном контексте после введения ограничительных мер в 2022 году?
Обязательство произвести оплату – это одно из главных обязательств в рамках исполнения договора международной купли-продажи товаров, услуг, работ. Без него сложно представить международную торговлю. Встречное представление по возмездному договору – это, как правило, денежные средства: одна сторона представляет товар, работу или услугу, объекты интеллектуальной собственности, другая их оплачивает. Это обязательство имело важное значение всегда: и до 2022 года, и после.
Санкционные ограничения, которые были введены в отношении нашей страны, создали определенные трудности для белорусского бизнеса при осуществлении международных платежей. И речь идет не только о прямых запретах или включении отечественных банков или отдельных лиц в санкционные списки государств, которые совершают недружественные действия.
Проблемы возникают также и при осуществлении платежей с дружественными странами, когда, с одной стороны, в качестве банков-корреспондентов выступают те же европейские, американские и прочие банки. Вторая проблема заключается в том, что в ряде таких стран находятся филиалы европейских и американских банков, которые не сотрудничают с белорусскими. Третье – это возникновение так называемого овер-комплаенса, когда банки, которым не запрещено проводить платеж, боятся вторичных санкций и поэтому с опаской относятся к проведению платежей, если субъектом в этих платежах выступают резиденты Республики Беларусь.
Как видим, актуальность проблемы повсеместная, она коснулась всех. И здесь важно определить, как в таких условиях действовать. У Белорусской торгово-промышленной палаты имеется большая практика в рассмотрении вопросов, связанных с международными расчетами. Одна из ключевых услуг БелТПП, направленных на поддержку бизнеса, – это свидетельствование форс-мажоров. К примеру, к нам за помощью обращается много субъектов хозяйствования, которые не смогли произвести международный платеж, а последствия невыполнение обязательств по контракту подразумевают штрафные санкции и убытки. Либо возникают ситуации, когда у белорусского субъекта не получилось перевести оплату за поставляемое оборудование или комплектующие, в итоге иностранный поставщик отказывается от сделки. Как следствие, наши субъекты не могут исполнить связанные с этим дальнейшие контракты, в том числе с резидентами Республики Беларусь и с другими контрагентами из разных стран. Каждый такой случай нами рассматривается отдельно, соответственно, и решение принимается исходя из индивидуальных факторов.
Чем БелТПП может помочь белорусским участникам ВЭД в вопросах, связанных с международными платежами?
Все зависит от той стадии, на которой к нам обратился субъект хозяйствования. Если речь уже идет о возникновении проблемы и о свидетельствовании форс-мажора, то помощь заключается в том, чтобы квалифицировать эту ситуацию и дать компетентный ответ, форс-мажор это или нет, и какие дальнейшие действия должен совершать представитель бизнеса.
Например, за форс-мажором обращается резидент, который произвел платеж, но денежные средства из-за ограничительных мер продавцу не поступили. При этом заявителем, или пациентом, форс-мажора является нарушитель. В этом случае мы внимательно читаем контракт: если в нем указано, что обязательства по оплате считаются исполненными с момента списания денежных средств со счета белорусского резидента, то он не является нарушителем контракта. В таком случае форс-мажор не нужен, и необходимо занимать другую правовую позицию. Следовательно, если участник ВЭД не нарушитель, значит, штрафные санкции в его отношении не применяются.
Также БелТПП оказывает услуги санкционного комплаенса. То есть перед заключением контракта какого-либо предприятия с контрагентом мы изучаем, насколько у этого предприятия есть потенциальный риск влияния санкций на сделку – начиная от субъектного состава, включая банковские структуры, и заканчивая непосредственно предметом договора, поскольку банки часто не проводят платеж, если он идет в пользу товара, включенного в санкционные списки.
Третье направление – это содействие в составлении или экспертиза внешнеэкономического договора, в частности, уделяется особое внимание вопросам проведения платежей. Есть очень много нюансов по данному пункту, которые можно заблаговременно предусмотреть в контракте во избежание проблем в будущем.
Быстро предприятиям удалось перестроить свою работу в новых реалиях?
Рост внешней торговли Республики Беларусь как в 2022 году, так и в 2023-м и 2024-м говорит о том, что предприятия перестроились на новые рельсы и адаптировались к нынешним условиям. Несмотря на то, что проблемы с международными расчетами возникают до сих пор, многие предприятия нашли возможности, каналы проведения платежей, и эти платежи идут. Механизмы разные – от выстраивания новых подходов к расчетам, изменения валюты платежей, корректировки соответствующих контактов, до альтернативных способов расчетов. Вариантов много, и они очень индивидуальные. В то же время данные вопросы сегодня любят тишину и индивидуальную проработку. Присутствовавшие на Конгрессе по международным расчетам представители белорусских банков – порядка 80 специалистов из 21 банковского учреждения – как публично, так и в кулуарах неоднократно отмечали, что нюансы осуществления платежей необходимо всегда предварительно и тщательно прорабатывать.
А как обстояло дело с контрактами, которые были заключены до введения санкций?
Центральные статьи в санкционных документах гласили, что для тех договоров и контрактов, которые были заключены до введения ограничений, предоставляется определенный период, чтобы завершить сделки. И здесь мы наблюдали разную картину: некоторые договоры действительно продолжали исполняться до заданного времени, в других случаях, несмотря на то что была дана возможность провести платежи, они все равно не проходили. Это и был вариант того самого овер-комплаенса, и для каждого такого контракта изыскивалась возможность его закрыть.
Почему на Конгрессе по международным расчетам акцент был сделан именно на документарных операциях?
Мы говорим о документарных операциях как о банковских инструментах торгового финансирования, которые на сегодняшний день максимально создают атмосферу безопасности, позволяют снизить риски при проведении платежей. Это, в первую очередь, аккредитив, инкассо и банковская гарантия. Суть их сводится к следующему: платеж белорусского резидента за поставляемый товар будет идти только тогда, когда банку переданы соответствующие товаросопроводительные документы, подписан акт о приемке товара и т.д.
Между тем вопросы применения этих инструментов с учетом сложившейся ситуации очень непростые и до сих пор вызывают много вопросов в бизнес-среде. К тому же ограничительные меры также не обошли их стороной. Практика показывает, что применение банковских инструментов торгового финансирования с 2022 года снизилось – главным образом, из-за проблем с иностранными банками, которые ранее активно участвовали в этих сделках, но впоследствии отозвали свое решение.
Однако сейчас, спустя время, мы наблюдаем положительную динамику в использовании белорусскими резидентами банковских инструментов. Это связано с тем, что меняется структура внешней торговли, структура валют, в которых выражаются договорные обязательства. У нас большой товарооборот с Российской Федерацией, и здесь в качестве основной валюты в документарных операциях используются российские рубли. Т.е. это необязательно должны быть недружественные валюты – доллары и евро. Более того, документарные операции активно развиваются и на внутреннем рынке.
Поэтому задача прошедшего конгресса заключалась в том, чтобы разъяснить нашим субъектами нюансы применения банковских инструментов в новых условиях, подсказать бизнесу возможные варианты международных расчетов, обменяться опытом и практикой, послушать альтернативные мнения. Вместе с тем БелТПП заинтересована в том, чтобы и дальше проводить прикладные мероприятия по тем направлениям, без которых внешнеэкономическая деятельность Беларуси не может существовать.
Подписка на новости
